券商也发力财富号!中信证券“挟规模以令诸侯”?多家头部基金公司官宣入驻,这一跑马圈地效果将如何

2022-01-15 14:28 来源:财联社 原文链接:点击获取

记者 黄靖斯 李桂芳

牵手基金公司打造财富管理生态圈,券商在行动,中信证券本周正式上线财富号,就是其中一例。

财联社(深圳,记者 黄靖斯)讯,打造自家财富号,邀请基金或是券商等入驻自己的“朋友圈”,在招行、蚂蚁等已形成了特色打法,不仅如此,牵手基金公司打造财富管理生态圈,券商也在行动,中信证券本周正式上线财富号,就是其中一例。

作为券商中公募基金产品保有规模排名第一的财富管理机构,中信证券发起财富号并得到基金公司的响应,这看来并不意外、据记者了解,财富号是中信证券零售客户服务生态体系中的一个重要组成部分,旨在与公募基金共建内容生态圈。目前已吸引首批10余家头部基金公司入驻,至少包括华夏、广发、南方、易方达、博时、华安、工银瑞信、汇添富等。

财富号早期主要流行于互联网金融平台与基金公司之间,经历了一轮跑马圈地,以蚂蚁财富和天天基金为代表的第三方平台已形成相对明显的“寡头”优势,而招商、平安银行等后浪也正奋起直追。

“中信证券是大渠道,他们来提供财富号的运维,我们肯定要用好用足。”有入驻基金公司相关负责人谈到。

相比之下,券商整体处于谨慎观望的态度,推出财富号的并不多。在中信证券之前,国泰君安和平安证券先后试水,入驻的基金公司大约在20家上下。有业内人士坦言,搭建财富号对于中小券商而言为“大工程”,一方面其掌握的基金公司的资源相对有限,另一方面也需耗费大量的时间和精力。

中信证券“挟规模以令诸侯”?

中信证券财富号本周在APP上正式亮相,据记者了解,中信证券此举旨在将基金公司、券商、买方、卖方投研、券商线上、线下流量、场内场外产品以及客户建立了生态链接,通过“线上+线下+智能化”多渠道分发,将财富号内容与其他投研、市场信息进行组合输出,为客户提供全生命周期的陪伴服务。

但与三方互联网机构及银行的打法有何不同,据记者观察,中信证券财富号并非简单的在APP中为基金公司提供产品推介及广告宣传页面,而是充分结合中信证券的综合服务优势。

例如,基金公司在中信证券财富号中发布的行业解读等投教内容,可关联中信证券研究部相同行业的研究成果、以及相关行业的市场动态,使投资者能够打开视角,综合买方、卖方的观点和市场资讯进行理性判断,这相当于为投资者的决策工具包做了加法。

同时也为客户的投资复杂度做减法。中信证券财富号中的内容将结合客户的需求、风险偏好进行展示和推送,浓缩了各方投资观点的精华,让客户真正地学习与进步,提升自身的辨别能力,及时了解持有产品的基金经理的投资思路,从纷繁复杂的信息中萃取最需要的内容。

博时基金就在官宣中提到,“此次入驻中信证券财富号,是中国财富管理行业优秀参与者的‘双向奔赴’。”

显然券商建立自己的“财富号”,可以实现为客户与基金公司、基金经理和基金产品建立起连接。从打通券商与基金公司的投资能力,实现线上、线下流量、场内场外产品与客户之间生态链接的角度,显然是个有突破性的立项。

广发基金在官宣中提到,中信证券财富号与寻常的互联网机构及银行财富号不同,并非简单在APP中为基金公司提供产品推介及广告宣传页面,而是充分发挥了资源库和平台整合优势,将基金公司、券商、买方、卖方投研、券商线上、线下流量、场内场外产品以及客户建立了生态链接,力争做到“有温度的客户陪伴”和“专业的财富管理”并行。

汇添富基金则官宣称,将在中信证券财富号为用户提供日评、周评、月评、直播、板块行业机会点评、短视频投教等内容。以丰富的内容满足用户的个性化需求,将优质产品、投教活动和品牌直接传递给用户,增强用户对品牌和产品的认知。

国泰君安、平安先后试水财富号

事实上,试水财富号在证券公司中早有先行者。2020年初,国泰君安君弘APP正式上线君弘号,作为基金公司官方“自营店铺”开放平台。目前已有易方达、广发基金、嘉实基金等超过20家合作基金公司入驻,在市场热点、市场解读、理财投教、理财话题等多方面提供丰富内容。

同样试水财富号的还有平安证券,目前也有10余家基金公司入驻,除了呈现相关投资资讯外,平安证券财富号同样设置了“投教加油站”投教专区,涵盖“带你识基”“指数工作室”“定投指南”等多样化的投教内容。

和第三方平台及银行相比,券商总体对于开设财富号的积极性并不高,实施难度是其中重要原因。某华南券商网金部门负责人坦言,对于中小型券商而言,一方面其掌握的基金公司的资源相对有限,吸引入驻存在一定难度,另一方面从时间和精力上看,开设财富号确实是一项大工程。

尽管大部分券商仍在观望,但也有业内人士对财富号持积极态度,某中部券商网金部负责人表示,开设财富号会是大势所趋,一方面便于证券公司KOL(关键意见领袖)的内容输出,另一方面也有利于KOC(关键意见消费者)的培养。

华林证券首席技术官(CTO)刘亚猛认为,券商的经纪业务未来将进入以生态为王的4.0时代。所谓生态为王是指一个开放性的平台,邀请产业链上下游生态伙伴的入驻,为客户提供更丰富多元的服务。

第三方占据“C位”,银行奋起直追

早期,财富号主要是互联网金融平台与基金公司之间共建生态的流行玩法。经历了一轮跑马圈地,以蚂蚁财富和天天基金为代表的第三方平台已形成相对明显的“寡头”竞争优势,而招商、平安银行等后浪也正奋起直追。

2017年3月,蚂蚁财富率先上线蚂蚁财富号,并陆续开放了财富号、小程序、场景页、蚂蚁社区、直播、社群,打造了多个运营阵地。与此同时,蚂蚁的中心化运营与机构自运营协同,形成良好的“顾”的服务体系。如蚂蚁的18财富日、理财直播周活动,给机构自运营阵地带来更多流量;蚂蚁的支小宝,可以千人千面地将机构的陪伴内容、产品推送给用户。

天天基金同样是财富号的“元老级”玩家。其财富号同样于2017年上线,早期主要以图文内容为主,近年来也逐渐开放了直播、小程序多个功能。凭借其大量的活跃用户和互动氛围,天天基金财富号目前已吸引近200家资管机构入驻。

银行方面,2021年来已有平安、招商、交通和浦发银行相继开通了财富号,招行的财富号是其中的代表“选手”。2021年7月,招行财富号一经推出则吸引了30余家基金公司入驻。通过“招财号”,招行已向合作机构开放80多个能力接口,支持机构发布内容与活动5000余个,2021年三季度累计为近400百万客户提供服务超1亿次。

从入驻的情况来看,得益于庞大的流量优势及先发优势,第三方平台财富号占据妥妥的“C位”,而银行、券商的入驻机构数则普遍较少。目前天天基金在财富开放平台上的入驻机构已接近200家;蚂蚁财富号的“朋友圈好友”也达到60余家,其中天弘基金财富号关注人数破千万,头部基金公司的粉丝数也达到了100万+。